在悉尼，中等收入的单身购房者即便已经攒够了标准的首付款并获得了贷款批准，仍需向父母寻求约90万澳元的资金支持才能购买一套普通独立屋，而购买公寓也需要约30万澳元的额外资助。CoreLogic和Canstar的数据显示，悉尼没有任何郊区的中位价房产是中等收入者能够独立负担的。
CoreLogic的澳大利亚研究主管Eliza Owen指出，悉尼的房价与收入、储蓄之间存在显著差距。她提到，在悉尼，低收入单身人士几乎无法找到可负担的房屋市场，即便是高收入的双职工家庭，也只能负担得起市场上54%的房产。Owen认为，买家可能会被迫迁往新州的偏远地区，如中央海岸、纽卡斯尔、猎人谷、南部高地或肖尔黑文，但这并不是长久之计，因为这种需求的溢出效应会导致这些地区的房价上涨，给当地居民带来负担能力方面的挑战。
Owen表示，拥有住房的“澳大利亚梦”对于许多人来说可能无法实现，一些人可能需要永久租房。对于高收入的双职工家庭而言，悉尼94%的公寓市场在他们的借款能力之内，而低收入单身家庭则无法负担任何公寓市场。该数据基于年平均总收入100,017澳元的假设，并结合Canstar的借款能力估算，与CoreLogic提供的各郊区中位房价进行对比。
对于希望购得悉尼中位价房屋的中等收入单人购房者，资金缺口达到了948,142澳元，而购买公寓的差距则为335,300澳元。即便是双人平均收入家庭，购房资金缺口也高达271,892澳元。Canstar数据洞察总监Sally Tindall表示，在高利率环境下，向父母寻求资助已越来越普遍，但并非每个家庭都有这种条件，这导致房地产市场中已有经济实力的玩家与那些仍徘徊在起点的人之间的差距不断扩大。
澳大利亚研究所的经济学家Matt Grudnoff表示，如果没有代际财富或高薪工作，首次购房的希望几乎渺茫，这也是为什么首次购房者的年龄不断攀升。Grudnoff指出，晚年购房可能导致部分养老金被用于偿还房贷。MortgageWorks的董事Anthony Roddy提到，父母的现金赠与金额从5万澳元到100万澳元不等。
